Gestion de patrimoine : préparez votre été en toute sérénité

L’été approche, et avec lui un moment de pause bien mérité. Pour les chefs d’entreprise et les profils patrimoniaux du Nord de la France, c’est aussi l’occasion idéale de faire un point stratégique sur sa gestion de patrimoine. Moins de pression professionnelle, plus de disponibilité mentale : le bon moment pour réfléchir sereinement aux décisions à venir. Voici comment tirer parti de cette période pour une gestion de patrimoine estivale optimisée, en toute sérénité.

Pourquoi l’été est un moment propice pour la gestion de patrimoine ?

Durant le premier semestre, l’activité professionnelle est souvent intense. Résultat : la gestion de votre patrimoine passe au second plan. Pourtant, la période estivale offre un contexte favorable :

• Moins de réunions, moins de sollicitations
• Un esprit plus disponible pour prendre du recul
• Des décisions financières mûries sans urgence

C’est donc le bon moment pour :

• Faire un point sur vos actifs (immobiliers, financiers, professionnels)
• Anticiper des opérations à venir à la rentrée
• Évaluer les optimisations fiscales possibles avant la fin d’année

Bilan patrimonial : une étape clé avant les vacances

Avant de partir, réalisez un bilan patrimonial complet. Ce diagnostic permet de visualiser votre situation à date, détecter les déséquilibres et identifier des axes d’amélioration. Il s’appuie sur :

• Votre structure de revenus (dividendes, loyers, rémunérations)
• Votre patrimoine immobilier (résidences, locaux pros, SCI…)
• Vos placements financiers (assurance vie, PEA, comptes-titres…)
• Votre situation familiale (régime matrimonial, transmission, etc.)

Exemple concret : Un chef d’entreprise basé à Lille souhaite transmettre une partie de son patrimoine à ses enfants. L’été peut être l’occasion d’évaluer les dispositifs de donation, voire d’engager une opération de démembrement temporaire en toute tranquillité.

Anticiper la rentrée fiscale et les grandes échéances

Si vous attendez septembre pour agir, il sera souvent trop tard pour certaines décisions patrimoniales ou fiscales. En anticipant en juillet :

• Vous pouvez optimiser votre impôt sur le revenu ou l’IFI
• Réaliser des arbitrages financiers avant fin décembre
• Réévaluer vos contrats d’assurance vie ou votre stratégie de prévoyance

Astuce : Si vous êtes imposable à l’IFI, c’est le moment de vérifier la valorisation de vos biens immobiliers et de préparer les justificatifs d’abattement, notamment pour la résidence principale.

Immobilier, transmission, retraite : profitez du calme pour avancer

La gestion de patrimoine ne se limite pas à vos placements. C’est aussi le bon moment pour aborder des sujets de fond :

• Projets immobiliers : achat, vente, structuration via SCI
• Transmission d’entreprise ou familiale : pactes Dutreil, donations
• Préparation de la retraite : arbitrages sur PER, reconstitution de carrières

Exemple concret : Un couple de CSP+ résidant à Clermont envisage d’acheter une résidence secondaire dans le Sud. L’été permet de poser les bases juridiques et financières du projet, en lien avec leurs objectifs successoraux.

L’accompagnement Leka Patrimoine : un conseil sur-mesure, même en été

Chez Leka Patrimoine nous sommes experts en conseil en gestion de patrimoine, nous accompagnons les entrepreneurs et les familles patrimoniales du Nord tout au long de l’année, y compris pendant la période estivale. Notre approche :

• Diagnostic personnalisé, avec remise d’un bilan clair et actionnable
• Simulations fiscales et patrimoniales, pour éclairer vos décisions
• Réactivité, même en juillet et août, pour ne jamais laisser vos projets en suspens

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Un été utile pour votre patrimoine

Profitez du calme estival pour reprendre la main sur votre stratégie patrimoniale. C’est le moment idéal pour faire le point, ajuster vos choix, et préparer la rentrée en toute sérénité.

📩 Contactez Leka Patrimoine pour un échange confidentiel et poser les bases d’une gestion patrimoniale alignée avec vos objectifs à long terme.